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3月28日，央行发布相关通知对自助柜员机转账管理政策作适当调整：即通过自助柜员机具为个人办理业务时，可在转账受理界面(含外文界面)以中文显示收款人姓名、账号和转账金额等信息(姓名应当脱敏处理)，并以中文明确提示该业务实时到账，由客户确认。符合上述要求的，可不再执行自助柜员机具转账24小时后到账的规定。
银行和清算机构将进一步积极研究提高自助柜员机转账安全性的技术措施，并且银行在自助柜员机具办理转账业务中会增加汉语语音提示，通过文字、标识、弹窗等设置防提醒，在非汉语操作界面中对资金转出等核心字段提供汉语提示。
中国人民银行近日发布的《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，除了自助柜员机转账可实现实时到账外，还有一系列变化值得关注。 新规明确，将加大买卖银行账户和支付账户、冒名开户惩戒力度。本月起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。 6月起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施。
新规在优化个人银行账户变更和撤销服务方面做出了规定。根据通知，今年6月1日起，银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户变更和撤销服务。 在完善支付账户密码安全管理方面，文件要求支付机构应完善客户修改支付账户登录密码、支付密码等业务的安全管理，不得仅凭验证支付账号绑定银行账户信息即为客户办理修改支付账户登录密码、支付密码和预留手机号码等业务。
当前不法分子转移资金使用的账户有从银行账户向支付账户，特别是单位支付账户转移的趋势。而部分非银行支付机构也存在单位支付账户实名审核不到位、使用不规范等问题，易被不法分子利用。 为防范上述风险，通知从三方面进一步加强单位支付账户管理。一是支付机构为单位开立支付账户应当严格审核单位开户证明文件的真实性、完整性和合规性，开户申请人与开户证明文件所属人的一致性，并向单位法定代表人或负责人核实开户意愿，留存相关工作记录。二是要求支付机构于6月30日前按上述要求完成存量单位支付账户实名制落实情况核实工作。三是要求支付机构根据单位客户风险评级，合理设置并动态调整同一单位所有支付账户余额付款总限额。对同一单位所有支付账户余额付款总金额进行限制。 竞技宝官网app |
